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科技賦能,守護美好長江養老以科技創新提升客戶價值

時間:2021-07-09 19:26:50  來源:財訊網  作者:  

 

 創新是引領發展的第一動力,是建設現代化經濟體系的戰略支撐。在金融保險領域,以人工智能、區塊鏈、大數據等為代表的科技創新日新月異,已成為引領變革、助力發展的核心力量。作為中國太保旗下的專業養老保險公司,長江養老積極落實中國太保“轉型2.0”戰略,以科技創新賦能平臺建設,圍繞以客戶為中心,構建養老金融生態圈,守護客戶利益,提升客戶價值。

  以平臺為支撐,堅持科技創新,提升客戶價值

  通過受托一體化平臺建設,長江養老提供面向企業和個人的一站式綜合服務,整合受托運營和受托資產管理,構建一體化的受托運營管理能力,保障了委托人資金的高效運營,守護了客戶利益。其中,“必盈”職業年金一體化運作系統作為養老金行業內首創,通過與全國社保經辦機構的代理人系統對接,實現了對職業年金全生命周期管理,榮獲上海市政府頒發的“金融創新成果二等獎”;此外,長江養老牽頭同業機構建設的基于區塊鏈的企業年金個人轉移接續平臺,實現了區塊鏈技術在養老金行業的首次商業運營,解決了年金個人轉移效率低下的行業痛點,榮獲國家科技部頒發的“中國創新挑戰賽數據智能創新專場賽銅獎”、“金融電子化產品創新突出貢獻獎”和“保險業信息化年度優秀案例”。

  通過投研一體化平臺建設,基于大數據和人工智能技術,長江養老實現了對投研全過程的數字化管控,確保了受益人利益的保值增值,提升了客戶價值。其中,自主研發的投資績效系統,實現了對投資經理投資風格刻畫、績效歸因和考核,驅動投研能力不斷提升;實施“?;?rdquo;項目,實現了場外基金交易的全電子化,整體投資效率行業領先,榮獲中國太??萍紕撔伦吭綀F隊獎。同時,長江養老還完成了銀行間市場交易、成交回報和結算的全流程電子化對接,并積極探索人工智能在量化投資和資產配置中的應用。

  以客戶為中心,圍繞統一賬戶,構建養老金融生態圈

  秉承“客戶是初心”的原則,長江養老積極統籌2B、2C、2B2E等各類客戶,建立統一客戶視圖和賬戶體系,以個人賬戶為基礎,面向不同客戶群,構建了覆蓋PC端門戶、太平洋保險APP、微信公眾號、95500客服平臺等全渠道服務終端,形成了以客戶為中心的服務模式。并對個人賬戶下各類產品和資產進行靈活配置管理,實現了機構服務與員工服務的互通與整合。為客戶提供了一站式、客制化、智能化養老金服務體驗。

  在此基礎上,通過分析客戶的產品購買歷史、風險偏好、交易行為和渠道線上行為數據,利用人工智能、大數據分析建立客戶360度畫像,深入挖掘客戶需求,并整合集團及兄弟子公司資源,協同健康服務、養老社區、財富管理等相關的養老金融服務,實現“千人千面”,精準匹配產品、服務和投資方案,全面打造客戶視角下的“養老金積累->投資->領取->產品對接->養老服務供給”的完整養老生態圈。

 

     

     
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